こんにちは!

株式会社ウェルスペントのファイナンシャルプランナー、横田健一です。

初の著書「新しいNISA かんたん最強のお金づくり」(河出書房新社、2023年6月)が発売になりました!10刷21,500部です!


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全国6,000以上の社会保険労務士事務所が参加する全国ネットワーク、PSR networkにて講師を担当させていただいた

「人材の採用・定着のために経営者が知っておきたい 退職給付制度と従業員の資産形成制度」

というテーマのセミナー動画DVDが発売になりましたのでご案内させていただきます。

 

会社員の方はどうしても給与、賞与に目が行きがちですが、退職金や企業年金などの退職給付制度、そして福利厚生についてもしっかり理解しておくことが、ご自身のライフプラン、マネープランを考える際にはとても重要になります。

 

そして、従業員の方に、お金の面で安心して働いてもらうためには、企業として退職給付制度や資産形成制度などを導入、その上でお一人お一人にしっかりと理解してもらうことが大切です。

 

今回のDVDは、主に企業の経営者様向けに、退職給付制度や資産形成制度などについて包括的にご紹介、ご説明する内容となっています。

 

目次としては次のようになります。

目次

  • 人生100 年時代のライフプランとマネープラン
  • 退職給付・資産形成制度の現状
  • 退職給付制度の基本
  • 資金準備手段の種類と特徴
  • 経営者なら知っておきたい!個人型確定拠出年金
  • 退職給付の税制(個人)
  • 税制優遇のある資産形成制度
  • 退職給付制度・資産形成制度の選び方
  • ぜひとも押さえておきたい!投資信託を活用した資産形成の基本

 

DVDの中でご説明している主な退職給付制度は次のようになります。

主な退職給付制度

  • 確定給付企業年金(DB)
  • 企業型確定拠出年金(企業型DC)
  • 中小企業退職金共済(中退共)
  • 特定退職金共済(特退共)

 

また、福利厚生として利用できる資産形成制度として次のようなものをご紹介しています。

福利厚生として利用できる制度

  • 個人型確定拠出年金(個人型DC、iDeCo)に加入する従業員の加入者掛金に会社が上乗せして拠出できる『中小事業主掛金納付制度iDeCo+(イデコプラス)』
  • 会社単位で少額投資非課税制度(NISA)を利用できる『職場つみたてNISA』

 

企業型確定拠出年金、個人型確定拠出年金(iDeCo)、つみたてNISAなど、お一人お一人がご自身で積立投資を行っていく形になることから、次のように、投資についての基本的な内容についてもご説明しています。

  • 株式投資はなぜ儲かるのか?
  • 資産を増やす方法は「自分が働いて稼ぐ」「お金にも働いてもらう」
  • 証券投資って、どのくらい増えるのか?
  • アセット・アロケーションの重要性 など

 

 

ということで、詳しくは以下のページにてご確認いただければと思います。

DVD「退職給付制度と従業員の資産形成制度」(PSR network)

 


皆様の資産形成の一助となれば幸いです。

初の著書「新しいNISA かんたん最強のお金づくり」(河出書房新社、2023年6月)が発売になりました!

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