金融庁が「高齢社会における資産形成・管理」報告書(案)を発表!
注)5月22日時点では(案)でしたが、6月3日には(案)が外され、「報告書」として公表されています( 金融審議会 「市場ワーキング・グループ」報告書 の公表について )(2019/6/7 追記) 金融庁が令和元年5月22日の金融審議会「市場ワーキング・グループ」(第23回 […]
注)5月22日時点では(案)でしたが、6月3日には(案)が外され、「報告書」として公表されています( 金融審議会 「市場ワーキング・グループ」報告書 の公表について )(2019/6/7 追記) 金融庁が令和元年5月22日の金融審議会「市場ワーキング・グループ」(第23回 […]
来週の木曜日、2月21日からきんゆう女子。さん主催の「きんゆう女子。学院 2019年 〜春〜」が始まります! ライフプランから始まり、金融の基本単語の勉強、そしてつみたてNISAやiDeCo(個人型確定拠出年金)まで、全5回で勉強していく一連の勉強会です。 […]
今日は2月14日ということでバレンタインデーですが、 昨日は2月13日ということで、そうです、 「NISA(ニイサ)の日」 でした! ということで、金融庁からつみたてNISAの口座数が100万口座を突破したことが発表されています。 NISA・ジ […]
KDDIアセットマネジメント株式会社様の、auのiDeCo「マネーのレシピ」にて投資信託に関するコラムを書かせて頂きました。 具体的には、以下の記事で、 老後のお金を見える化して、じぶん年金を準備しよう! 漠然とした不安になりがちな老後のお金。公的年金(国民年金、厚生年金 […]
株式会社マネーフォワード様のメディアである「くらしの経済メディア MONEY PLUS」にて家計相談の記事を書きましたのでご案内させて頂きます。 具体的には、FPの家計相談シリーズの中で、 保険の見直しと、将来に向けた投資をどのくらい行っていくべきか についてのアドバイス […]
KDDIアセットマネジメント株式会社様の、auのiDeCo「マネーのレシピ」にて投資信託に関するコラムを書かせて頂きました。 具体的には、以下の記事で、 投資信託と定期預金、どっちがいい?自分にあった資産運用の選び方 投資信託と定期預金について、現在の運用環境を前提にした […]
投資を始めてみたいけど、何から始めればいいのかわからない、どこから情報収集すればいいのかわからない。 そんな方にオススメなのが、一般社団法人投資信託協会が作成している投資信託ガイドブックです。 ガイドブックプレゼント(一般社団法人 投資信託協会)   […]
みなさん、本日、10月4日は何の日かご存知ですか? そう、10(とう)4(し)ということで、投資の日です! 日経新聞の朝刊では、大々的に投資の日にちなんだ広告が掲載されていました。 そこで本日は投資のキャラクターを3つほどご紹介させて頂きます。 […]
昨日まで、筆者が企業型確定拠出年金に加入して運用していた2001年から2018年1月までのアセット・アロケーションを振り返ってきましたが、本日がこの連載の最終回です。 これまでの記事をまだ読まれていない方は、こちらを先にお読み頂ければと思います。 確定拠出年金の利回りとア […]
本記事の関連動画(YouTube)です。 よろしければ、チャンネル登録、高評価、コメントお願い致します! ///////////////////////////////// 最近は、個人型確定拠出年金(iDeCo)やつみたてNISAなどが注目され、積立投資を始めてみようと […]
人生100年時代という言葉が流行し、LIFE SHIFTではマルチステージ人生という考え方も紹介されていますが、ざっくり言えば、人生の前半は働いて、後半は少しゆっくりする、というライフスタイルが根本的に変わることはないと考えています。 そんな意味で、人生後半はセカンドライ […]
最近ご相談を受けていて、とても多いものの1つに、タイトルにあるような 現在800万円くらい持ってて、運用始めてみたいんですが、どのくらい運用にまわすべきでしょうか というものがあります。 これまで一度も投資をしたことがないが、つみたてNISAと […]
つみたてNISAや個人型確定拠出年金(iDeCo)など、長期的に積立投資を行っていくための仕組み・制度がいろいろ出てきています。 個別の商品や制度について理解していくことももちろん大切ですし、必要なのですが、そもそもそういった制度は何のために利用するのか。 […]
2017年1月から、iDeCo(イデコ、個人型確定拠出年金)の対象者が拡大し、確定拠出年金への加入者がじわじわと増えてきています。 2018年3月末時点で、企業型確定拠出年金の加入者数が約648万人、個人型確定拠出年金の加入者数が約12万人ということで、合計すると約660万人の方が加入 […]
「積立投資を始めてみよう!」と思っても、初めてだとわからないことばかりだと思います。 そんなわからないことの一つに積み立て頻度があるのではないでしょうか。 毎月? 毎週? 毎日? 以前は毎月しか選択肢がありませんでしたが、金融機関によっては、毎月に加えて、毎 […]
自営業やフリーランスなどの国民年金第1号被保険者の方は、厚生年金に加入し職場の福利厚生制度もある会社員や公務員の方と比べると、どうしても老後への備えが十分でない可能性があります。 そんな時に、国民年金の付加年金と並び、国民年金の上乗せ年金として利用できるのが国民年金基金です。 &nbs […]
2014年から始まったNISA(少額投資非課税制度)は活用されていますでしょうか? 活用されている場合、 「株式を買ったけど、もうすでに売却しちゃった」 「投資信託を積立で購入したけど、まだそのまま持ってます」 などと、いろいろな […]
投信残高110兆円で最高 17年度、若年層の積み立て増(日経) 投信残高110兆円で最高 17年度、若年層の積み立て増 2018/4/12 20:30日本経済新聞 電子版 投資信託への個人マネーの流入が続いている。2017年度は15年連続での資金流入となり、資産残高は約1 […]
昨年から個人型確定拠出年金、通称”iDeCo(イデコ)”の対象者が拡充され、さらには今年からつみたてNISAが開始され、積立投資を始める人が少しずつ増えてきているのではないでしょうか。 そういった動きを後押しすべく、金融庁が資産形成促進のためのビデオクリップ教材「未来のあなた […]
日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が、3月15日に「働く女性のくらしとお金に関する調査2018」を発表していましたので、その調査結果を見ていきます。 ニュースリリース:「働く女性のくらしとお金に関する調査2018」調査結果 調査結果は、前半「働く女性のホンネ」と、後半「働く女性のく […]