つみたてNISAが50万口座を突破!20代~40代の方が始めています!
金融庁がつみたてNISAの利用状況を発表し、制度開始から3ヶ月の2018年3月末時点までで、つみたてNISAの口座数が50万口座を突破したようです! NISA(一般・つみたて)の現状、「職場つみたてNISA」の取組みの現状等について(金融庁) では、開示資料を少し詳しく見 […]
金融庁がつみたてNISAの利用状況を発表し、制度開始から3ヶ月の2018年3月末時点までで、つみたてNISAの口座数が50万口座を突破したようです! NISA(一般・つみたて)の現状、「職場つみたてNISA」の取組みの現状等について(金融庁) では、開示資料を少し詳しく見 […]
「つみたてNISAは税制優遇があるから使わないともったいない!」と言われても、どのくらいおトクなのか、なかなかイメージしづらいかもしれません。 そこで、つみたてNISAを利用することで、どのくらいおトクなのか、計算してみたいと思います。 つみたてNISAとは […]
2014年から始まったNISA(少額投資非課税制度)は活用されていますでしょうか? 活用されている場合、 「株式を買ったけど、もうすでに売却しちゃった」 「投資信託を積立で購入したけど、まだそのまま持ってます」 などと、いろいろな […]
世界の株式に幅広く投資する方法として、これまで3回にわたって、つみたてNISAの対象商品から具体的に商品を選ぶ方法についてご説明してきました。 最終回となる今回は、すでに利用している金融機関がある場合に、どのように商品を選んでいくか確認してみたいと思います。 世界の株式に幅広く投資する方法(1)~つ […]
世界の株式に幅広く投資する方法ということで、つみたてNISAの対象商品から、具体的な商品の選び方についてご説明しました。 本日は、さらに一歩進めて、具体的に商品を選ぶ手順例をご説明致します。 世界の株式に幅広く投資する方法(1)~つみたてNISAの対象インデックスからイン […]
昨日に引き続き、つみたてNISAの対象商品から、世界の株式に幅広く投資する方法を検討していきます。 昨日は、対象インデックスとしてどれを活用するかというお話でしたが、本日はもう少し踏み込んで、具体的な商品を見ていきます。 世界の株式に幅広く投資する方法(1)~つみたてNISAの対象イン […]
資産形成をしていくにあたり、投資を行っていく場合には、基本的に世界の株式に幅広く投資していくのがよいと考えています。 この考え方については、以下の記事をご覧頂ければと思います。 https://shisankeisei.jp/investment-for-building-wealth […]
資産形成としての投資を行っていく際には、「インデックスファンド」もしくは「インデックス投信」と呼ばれている投資信託を中心に行っていくのがよいと考えています。 今回は、その「インデックスファンド」についてご説明致します。 インデックスファンド(投信)とは? インデックスファ […]
昨年から個人型確定拠出年金、通称”iDeCo(イデコ)”の対象者が拡充され、さらには今年からつみたてNISAが開始され、積立投資を始める人が少しずつ増えてきているのではないでしょうか。 そういった動きを後押しすべく、金融庁が資産形成促進のためのビデオクリップ教材「未来のあなた […]
楽天証券の投資情報メディア「トウシル」に執筆した記事が掲載されましたのでご案内させて頂きます。 長期投資なら買値は気にしなくていい?積立投資はどっしり構えてコツコツと 2024年はNISAがリニューアルされ、積立投資を始めた方も多いのではないかと思います。全世界株式インデックスファンドなどの場合、年 […]
アエラドットにて、 金融市場の乱高下を「チャンス」に変える 8月に肝を冷やした「新NISAからの個人投資家」が避けるべきこと というインタビュー記事が掲載されましたのでご案内させて頂きます。 日経平均株価を中心に、株式市場の乱高下がありました。長期資産形成のために積立投資を始めたばかり […]
auのiDeCo「マネーのレシピ」にて、 産休・育休の期間も、iDeCoは継続するべきか? というコラムが掲載されましたのでご案内させて頂きます。 NISA(少額投資非課税制度)が2024年からリニューアルされ、一人あたり1,800万円まで非課税で投資できるようになりました。 一方、iDeCoは60 […]
アエラドットにて、 【新NISAでも期待】「高配当株ETF」の意外に知らない“落とし穴” 専門家おススメの3銘柄を紹介! というインタビュー記事が掲載されましたのでご案内させて頂きます。 現役引退後の収入源として、インカムゲインとして株式からの配当収入が欲しいという方も多 […]
auのiDeCo「マネーのレシピ」にて、 投資信託の種類と選び方 というコラムが掲載されましたのでご案内させて頂きます。 NISA(少額投資非課税制度)、確定拠出年金(企業型、個人型(iDeCo))、変額保険の特別勘定など、投資信託を利用して投資、資産形成していく機会が増 […]
来月3/9(土)、日本FP協会東京支部、東京都金融広報委員会、東京証券取引所(JPX)の共催ハイブリッドセミナーに登壇します。 金融詐欺に騙されない、まっとうで健全な家計管理や資産形成についてお話させていただく予定です。 ぜひご参加いただければと思います! […]
楽天証券の投資情報メディア「トウシル」に執筆した記事が掲載されましたのでご案内させて頂きます。 ライフプランのシミュレーションしてますか?お金の見える化は、年に1度! 2024年から新しいNISAが始まり、投資を始めようと考えている方も多いのではないかと思い […]
2023年1月から2023年12月までの1年間に弊社の初回相談サービスをご利用いただいた上で、アンケートにご回答いただいた26名のお客様の声をご紹介させていただきます。 なお、過去の分については以下の記事でまとめていますので、併せて参考にしていただけたらと思います。 【2 […]
本年も当サイトをご利用くださいまして、ありがとうございました! 2023年にYouTube「資産形成ハンドブック」で最も見られた動画ベスト10をご紹介させていただきます。 まだ見られていないものがありましたら、ぜひご覧いただけたらと思います。 新年もどうぞよろしくお願い致 […]
PayPay証券のスマホで資産運用をわかりやすく伝えるメディア「資産運用の1st STEP」に制作協力した記事が掲載されましたのでご案内させて頂きます。 毎月1~2万円で大学の学費を18年間で作る方法! 大学の学費は一般的に4年間で243~601万円ほどかか […]
楽天証券トウシルアカデミーにて、「お金が貯まらない人の資産づくり術」をテーマにした、ワーママ投資家えまさんとのコラボセミナーが明日、11/23(木)11:00から開催されます! YouTubeでのLIVE配信となっておりますので、気軽にご参加いただけたらと思います! 当日は、以下のリン […]
株式会社ウェルスペント 代表取締役
ファイナンシャルプランナー
横田 健一
Yokota Kenichi
一人でも多くの方に、人生の最期で「有意義な人生だったなぁ」と感じていただけるよう、お金・資産形成の面から、皆様のお役に立ちたいと考えております。 お金についての漠然とした不安、不満など、一人で悩まず、ぜひお気軽にご相談ください。