【活動報告】auのiDeCo「マネーのレシピ」にて「税制上有利なNISA、(新)NISA、つみたてNISA、iDeCo、資産形成ならどれを選ぶ?」が掲載されました!
auのiDeCo「マネーのレシピ」にて、 税制上有利なNISA、(新)NISA、つみたてNISA、iDeCo、資産形成ならどれを選ぶ? というコラムが掲載されましたのでご案内させて頂きます。 2014年に開始された現行のNISAは2024年に生まれ変わり新NISAとなる一 […]
auのiDeCo「マネーのレシピ」にて、 税制上有利なNISA、(新)NISA、つみたてNISA、iDeCo、資産形成ならどれを選ぶ? というコラムが掲載されましたのでご案内させて頂きます。 2014年に開始された現行のNISAは2024年に生まれ変わり新NISAとなる一 […]
以下の記事でご案内させて頂いた通り、きんゆう女子。さん主催の「きんゆう女子。学院 2019年 〜秋〜」の第1回でライフプランについてお話させて頂きました! 【ご案内】きんゆう女子。学院 2019年 〜秋〜の第1回でライフプランについてお話させて頂きます! 会 […]
これまで、家族、収入、支出、資産と確認してきました。 準備は整いましたので、簡易版ではありますが、いよいよライフプランシミュレーションをやってみましょう! 基本編をまだ読まれていない方は、こちらを先にお読み頂ければと思います。 基本編 ライフプラン・シミュレーション 以下のワークシートをダウンロード […]
投資信託やETFを利用すると、誰でも手軽に世界の株式に幅広く投資することができます。 その時に、日本、先進国、新興国をどのような割合で保有するかというのが一つのポイントになります。 等金額?時価総額?GDP比率?などいろいろな考え方があるのですが、資産形成ハンドブックでは基本的に、時価 […]
昨日に引き続き、つみたてNISAの対象商品から、世界の株式に幅広く投資する方法を検討していきます。 昨日は、対象インデックスとしてどれを活用するかというお話でしたが、本日はもう少し踏み込んで、具体的な商品を見ていきます。 世界の株式に幅広く投資する方法(1)~つみたてNISAの対象イン […]
では、いよいよ資産の棚卸しをしていきましょう。 基本編をまだ読まれていない方は、こちらを先にお読み頂ければと思います。 基本編 資産残高一覧表 以下のワークシートをダウンロードして印刷の上、お手元にご用意いただければと思います。 実践編 ワークシート 資産形成ハンドブック 以下の記入例を参考にしなが […]
収入の次は、支出を確認しましょう。 以下のワークシートをダウンロードして印刷の上、お手元にご用意いただければと思います。 実践編 ワークシート 資産形成ハンドブック 基本編の支出について、まだ読まれていない方は、まずこちらをお読みください。 基本編 家計の収支(支出) ここでは、次の記入例のような形 […]
次に、収入状況を確認します。 以下のワークシートをダウンロードして印刷の上、お手元にご用意いただければと思います。 実践編 ワークシート 資産形成ハンドブック では、早速始めていきましょう。 手取り収入を確認する 家計状況を把握する際には、実際に自分たちで自由に使うことができるお金である手取り収入を […]
まずご家族の状況を確認することから始めましょう。 以下のワークシートをダウンロードして印刷の上、お手元にご用意いただければと思います。 実践編 ワークシート 資産形成ハンドブック 記入例を見ながら、ご自身の状況について記入していきましょう。 「家族について」シートでは、家族構成について整理していきま […]
株式会社ウェルスペント 代表取締役
ファイナンシャルプランナー
横田 健一
Yokota Kenichi
一人でも多くの方に、人生の最期で「有意義な人生だったなぁ」と感じていただけるよう、お金・資産形成の面から、皆様のお役に立ちたいと考えております。 お金についての漠然とした不安、不満など、一人で悩まず、ぜひお気軽にご相談ください。