まずご家族の状況を確認することから始めましょう。
以下のワークシートをダウンロードして、印刷し、お手元にご用意ください。記入例も用意してありますので、参考にして頂ければと思います。
まず、右上の記入日を記入しておきましょう。
では、順を追ってご説明致します。
家族構成を確認する
まずは家族構成からです。
シングルの方、DINKSの方、子育て中のファミリーの方、といろいろな方がいらっしゃるかと思いますが、まずはご家族のメンバーのお名前を左上のあたりに記入していきます。
そして、年齢、ご職業・学校等も記入します。
「年齢」は、記入日の属する年の12月末時点の年齢を記入しておいてください。
例えば、記入日が「2018年1月31日」の場合、「2018年12月31日」時点での年齢を記入しましょう。
「ご職業・学校等」は、会社員、学生といった一般的な記載でもよいですし、株式会社ABC、XYZ中学校、などと具体的に書くのでも構いません。
公的年金保険
次は、公的年金の欄です。
国民年金は、以下の３つに分かれますが、加入状況に応じて記入しましょう。
- 第1号被保険者 → 国民年金に◯
- 第2号被保険者 → 厚生年金に◯
- 第3号被保険者 → 被扶養に◯をして、扶養者の番号を記入
会社員・公務員の方は第２号、第２号の方に扶養されている配偶者の方は第３号、それ以外の方は第１号になるかと思います。
ただし、20歳未満でお仕事されていない方は未加入かと思いますので、記入する必要はありません。また、20歳以上の方は学生の方などお仕事されていなくても、第1号被保険者になります。
公的医療保険
最後に、公的医療保険です。
自営業者の方はおそらく国民健康保険の方が多いはずです。
一方、会社員の方は、協会けんぽや健康保険組合の方が大半かと思います。
そして、公務員の方は共済組合になるはずです。
共働きで、別々の公的医療保険に加入されている場合は、お子様がどちらの扶養になっているか記入しておきます。
以上で記入は完了です。
家計診断の最も基本的な情報となりますので、正確に記入しておきましょう。
ワークシートの下段の方にある、収入や支出の数字は、収入や支出を確認した後で記入しますので、現時点では空欄のままで結構です。
皆様の資産形成の一助となれば幸いです。
お問合わせはこちらからお待ちしております。
